הלקוחות עושים הכל לבד ותעשייה שלמה איבדה מיליארדים: הגענו לאפוקליפסת ה-SaaS

זה התחיל כניסוי משעשע בטוויטר, והפך מהר מאוד לשיחת היום בוול-סטריט. דירדרה בוסה, מגישה בכירה ב-CNBC, החליטה לבדוק אם היא יכולה לשחזר את המוצר של חברת הענק הישראלית Monday.com באמצעות קלוד. בתוך שעה אחת בלבד, ללא ידע מיוחד בתכנות, היא יצרה גרסה עובדת משלה למערכת: מחוברת ליומן, למייל, ואפילו מתזכרת ימי הולדת. הניסוי הזה הדגים את מה שמשקיעים רבים חוששים ממנו: אם כל אחד יכול לבנות תוכנה ארגונית בשעה, מה שווה החברה שמוכרת אותה במיליונים?

ברוכים הבאים ל-"SaaSpocalypse"

המונח החדש שמטלטל את השווקים נקרא "SaaSpocalypse" (אפוקליפסת ה-SaaS). את הביטוי טבע ג'פרי פבוזה, סוחר בבנק ההשקעות ג'פריס, שקרא למשקיעים לברוח ממניות התוכנה כל עוד נפשם בם. המספרים מדברים בעד עצמם: מגזר התוכנה חווה את הירידה הגדולה ביותר שלו מזה 30 שנה (שאינה קשורה למיתון), עם מחיקה של כ-2 טריליון דולר משווי השוק. חברות כמו Monday.com צללו ב-22% ביום אחד לאחר פרסום דוחות, ו-Salesforce איבדה עשרות אחוזים מערכה.

הסיבה לפאניקה היא שינוי דרמטי במשוואת ה"לבנות או לקנות". עד היום, חברות העדיפו לרכוש מנויים יקרים לתוכנות מוכנות (Salesforce, Monday, Wix) כי פיתוח עצמי היה יקר ומורכב. אך כעת, כשבינה מלאכותית כותבת קוד כמעט ללא טעויות, המשוואה משתנה. חברות מגלות שהן יכולות לבנות פתרונות מותאמים אישית בעלות זניחה, במקום לשלם מאות אלפי דולרים על רישיונות.

סוף עידן ה"חפיר"

וורן באפט ולארי אליסון נהגו לדבר על המושג הכלכלי "חפיר" (Moat), היתרון התחרותי שמגן על עסק מפני מתחרים. בעולם ה-SaaS, החפיר היה מבוסס על אפקט הרשת, עלויות מעבר גבוהות ומותג חזק. אך ה-AI מייבש את החפיר הזה.

כאשר קלוד או מודלים אחרים מציעים "פלאגינים", תוספים המוגדרים מראש, שפותרים 80% מהבעיות הארגוניות, היתרון של התוכנות הוותיקות נשחק. דוגמה בולטת היא המקרה של סיילפורס, שאיבדה חוזה של 350 אלף דולר, משום שהלקוח העדיף לבנות פתרון מותאם אישית באמצעות כלי AI, בעלות שולית.

המטוטלת חוזרת: מסוף עידן ה"מדף" לחזרה לייצור עצמי

פרופסור סקוט גאלוויי מציג נתון שמסביר את עומק השינוי: בשנת 1985, כ-50% מהתוכנה בארגונים נכתבה על ידי החברות עצמן ("In-house"). עם השנים, המספר הזה צנח ל-15% בלבד בסוף 2024, כאשר חברות העדיפו לרכוש פתרונות מדף מוכנים של SaaS במקום לפתח לבד.

אולם כעת, המטוטלת צפויה לנוע בחזרה. כאשר כתיבת קוד הופכת זולה ומהירה בזכות הבינה המלאכותית, ארגונים יחזרו לפתח פתרונות לעצמם. ההיגיון פשוט: אם כולם משתמשים באותה מערכת CRM גנרית, אין לאף אחד יתרון. אבל אם חברה יכולה לבנות לעצמה כלי שמותאם בדיוק לצרכיה הייחודיים למשל, מערכת שיודעת לתזכר ימי הולדת של ילדי הלקוחות ולא רק של הלקוחות עצמם, היא תשיג יתרון תחרותי שאי אפשר לקנות בחוץ.

"זה לא התחזית, זה מה שכבר קורה"

אך הטלטלה הזו לא נעצרת במתכנתים. מאט שומר, יזם שפרסם פוסט ויראלי שצבר מעל 80 מיליון צפיות, טוען שמה שקורה עכשיו למהנדסי התוכנה הוא רק "הקנרית במכרה הפחם" עבור שאר המשק. המסר שלו מצמרר: "הסיבה שכל כך הרבה אנשים בתעשייה מרימים דגל אדום עכשיו, היא שזה כבר קרה לנו". שומר מסביר שהבינה המלאכותית כבר שינתה דרמטית את הדרך בה נכתבת תוכנה, וכל שאר המקצועות, עורכי דין, רואי חשבון, רופאים ואנשי לוגיסטיקה, הם הבאים בתור. הבסיס של כל המקצועות הללו הוא מידע, טקסט ולוגיקה, ואם התוכנה יודעת לבצע את העבודה הזו באופן יעיל וזול יותר, השיבוש שהכה במתכנתים יגיע לכל שאר המגזרים מהר מכפי שנדמה.

העתיד: חברות רזות ויעילות

המהפכה הזו לא רק משנה את המוצרים, אלא גם את המבנה הארגוני. אנו רואים צמיחה של חברות "AI Native", סטארטאפים שנבנו מראש על בסיס בינה מלאכותית ומציגים יעילות בלתי נתפסת. לשם השוואה: בחברת סיילפורס, ההכנסה הממוצעת לעובד היא כ-479 אלף דולר. לעומת זאת, בחברת Midjourney (מחולל התמונות), ההכנסה לעובד מזנקת ל-125 מיליון דולר. הסיבה? חברות אלו לא צריכות צבא של מתכנתים ואנשי שירות, הן מעסיקות "בוטים" וסוכני AI שעושים את העבודה. מנכ"ל ספוטיפיי כבר הצהיר כי החל מ-2026, אף שורת קוד בחברה לא תיכתב על ידי אדם, ו-Airbnb מדווחת כי שליש משירות הלקוחות שלה כבר מנוהל על ידי AI.

מה עושים עכשיו?

ההיסטוריה מלמדת אותנו לא להיות שאננים. אנליסטים של גולדמן זקס משווים את המצב הנוכחי לקריסת העיתונות המודפסת בתחילת שנות ה-2000: גם אז, האנליסטים נותרו אופטימיים עד הרגע שבו השוק התרסק ב-95%. המסר לעובדים ולחברות הוא ברור: אל תחכו שהשינוי יקרה לכם. זה הזמן להבין כיצד הכלים החדשים משנים את התפקיד שלכם ולהיות אלו שמאמצים אותם, לפני שהם יחליפו את הצורך בכם.

רוצים לדעת מה קורה בטק רגע לפני כולם? הצטרפו לקבוצת הפייסבוק של "בזמן שעבדתם" או בקרו אותנו באינסטגרם

>> בזמן שעבדתם, פרק 256 - הבהלה לזהב: טראמפ, ביטקוין ואיראן - הסיבות לקפיצה במחיר