תתחילו להשקיע

זהו, החתונה מאחוריכם, ירח הדבש היה מתוק במיוחד, הזוגיות פורחת והחיים המשותפים באמת מתחילים. זה הזמן להשקיע לא רק בזוגיות אלא גם בכספים: שניכם עובדים ומתפרנסים, אולי גם ההורים חסכו עבורכם כסף מאז שנולדתם ויש לכם אפילו סכום התחלתי להשקעה, אבל גם אם לא - אתם בעשור השני או השלישי שלכם, וזה בדיוק הזמן להשקיע לעתיד ולהתחיל לבנות את תיק ההשקעות שלכם. תיק השקעות נבנה בהתאם למקורות הכסף, הצרכים ורמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת.

מה הכוונה בהתאם למקורות הכסף? ההשקעה שונה באם מדובר בסכום חד פעמי שקיבלתם, או בסכומים שאתם מעוניינים להפריש כהוראת קבע להשקעתכם.

מה הכוונה בהתאם לצרכים? כשיש לכם כסף שיש לו מטרה מסוימת, לדוגמא רכישת דירה, הוא יושקע בצורה שונה וברמת סיכון נמוכה יותר מאשר כסף שאין לו מטרה נראית לעין.

מניות? אגרות חוב? קרנות? תעודות סל?... מבולבלים? בשביל זה יש את היועצים של הבינלאומי. בניית תיק השקעות דורשת מומחיות והתייעצות, בדיוק לשם כך קיים יועץ ההשקעות אשר עבר את מבחני הרשות לניירות ערך והינו בעל תעודת הסמכה המאפשרת לו לעסוק בתחום. יועצי ההשקעות בבנק הבינלאומי עוברים בנוסף תהליך הכשרה מקצועית לאורך כל השנה, וזאת על מנת לשמור על האיכות והמקצועיות הידועה שלהם.

כיצד נבנה את תיק ההשקעות שלנו? בכל סניפי הבנק הבינלאומי ניתן למצוא יועץ השקעות מקצועי ונגיש, כמובן שאפשר לקבוע עמו פגישה מראש. בפגישת הייעוץ יבחן היועץ בעזרת מספר שאלות ומערכות תומכות החלטה את אופי ההשקעה המתאים עבורכם בהתאם לצרכים ולרמת הסיכון, אך גם בהתאם להערכות יחידות הייעוץ והמחקר של הבינלאומי המספקות באופן שוטף ומיידי המלצות המותאמות באופן אישי. הרכב התיק שתקבלו יהווה את הבסיס לבניית תיק ההשקעות האופטימאלי עבורכם, ויפרט מהו אחוז ההשקעה המתאים לכם בכל אפיק ואפיק. בהמשך לשיחת הייעוץ תקבלו סקירה והמלצות כיצד כדאי להשקיע בכל אחד מהאפיקים: אם דרך רכישת קרנות נאמנות, תעודות סל או השקעה ישירה במניות ואיגרות חוב.

שומרים אתכם תמיד מעודכנים

מהיום התחלתם להשקיע עבור המשפחה שלכם, ובעזרת יועצי ההשקעות של הבינלאומי והמערכות המיוחדות של הבנק תהיו בטוחים שאתם בידיים טובות. הבנק פיתח תוכנות מתקדמות, תומכות החלטה, לשם עדכון היועצים בנוגע למצב תיקי הלקוחות ברמה יומית. התוכנות מסייעות ליועצים להגיב במהירות ובמקצועיות לאירועים בנכסים המוחזקים בתיקי הלקוחות, כמו פירעונות צפויים של איגרות חוב או הורדות דירוג וכדומה, תוך הצגת תחליפי השקעה המתאימים ללקוח עבור כל נכס.

וגם אם אין לכם חשבון בבינלאומי, אתם מוזמנים להיכנס לבנק. הבנק מאפשר לכם קבלת חוות דעת שנייה (second opinion) על תיק ההשקעות שלכם - ללא כל עלות.

>> מתחתנים? מזל טוב. בואו ללמוד איך להתנהל פיננסית בשניים