כך תדעו אם תיק השקעות הוא דבר שמתאים לכם

שירה לביא מומחית לניהול פיננסי בבנק יהב מסבירה כי ניהול תיק השקעות מתחיל בבירור צרכים אישי, לפני בחירת מוצר או מסלול. לדבריה, חשוב להבין מהו טווח ההשקעה, האם ייתכן שיהיה צורך במשיכת כספים במהלך תקופת ההשקעה, ומהי רמת הסיכון שמרגישים איתה בנוח. מי שמסוגל להביט קדימה, להתמיד במטרה ולא להיבהל מתנודתיות, עשוי להתאים לניהול תיק השקעות. לעומת זאת, מי שמעדיף ודאות וביטחון, יכול לשקול פתרונות סולידיים יותר כמו פיקדון או חיסכון. לביא מדגישה שגם אחרי הבחירה לא כדאי “לשחרר שליטה” לחלוטין, אלא להישאר מעורבים ולעקוב בהתאם לאופי ההשקעה. במוצר סולידי, למשל, המעקב מצומצם יותר משום שהתוצאה ברורה מראש למשקיע כבר בעת ההפקדה.