הונאת הענק ביוטרייד: האנליסט הראשי מואשם שעקץ 77 מיליון שקלים מהמשקיעים

כתב אישום מתוקן הוגש לבית המשפט המחוזי בתל אביב, במחלקה הכלכלית, נגד רואי קוזין, מי ששימש כאנליסט הראשי בחברת יוטרייד פרימיום סרוויסס בע"מ בשנים 2012 עד 2015. במסגרת הסדר טיעון, קוזין מואשם בעבירות של סיוע לקבלת דבר במרמה בנסיבות מחמירות, לאחר שסייע לבעלי החברה להונות מאות לקוחות בסכום עתק.

על פי כתב האישום, חברת יוטרייד בבעלותו ובניהולו של אביב טלמור הציעה שירותי מסחר אלגוריתמי. במהלך התקופה הרלוונטית, החברה התקשרה עם כ-600 לקוחות שהפקידו בידיה כ-77 מיליון שקלים, תוך הבטחה שכספם יושב להם בתוך 7 עד 10 ימים ממועד הדרישה. כספים אלו הופקדו בחשבון לקוחות ייעודי, ואולם בניגוד להסכמים, יותר ממחצית מהכספים לא שימשו כלל למסחר.

טלמור שלח ידו בכספים והעביר כ-39 מיליון שקלים לחשבון תפעולי, וכן כ-21 מיליון שקלים נוספים לחשבונותיה של חברת בינארי קול סנטר בע"מ ששימשה לתשלום משכורות לעובדי קבוצת יוטרייד. הנאשם קוזין, שפיקח על פעילות רובוט המסחר והייתה לו גישה לחשבונות, סייע באופן פעיל בהצגת מצגים כוזבים ללקוחות.

טלמור וקוזין הציגו למשקיעים נתונים שקריים על אודות תשואות העבר של פעילות המסחר, אף שקוזין ידע היטב כי התשואות אינן מבוססות ולא משקפות את ביצועי האמת של החברה. בשנת 2015, בעקבות השימוש החורג בכספי הלקוחות, נקלעה יוטרייד לקשיים כספיים חמורים. נכון לסוף אותה שנה, עמד חובה של החברה ללקוחותיה על כ-42 מיליון שקלים, בעוד שיתרת הכספים בחשבון הלקוחות עמדה על 173,000 שקלים ו-50,000 דולר בלבד.

כדי להתמודד עם המשבר, הוביל טלמור בסיועו של קוזין מהלך להחתמת עשרות לקוחות על הסדרי תשלומים בפריסה לכמה חודשים, תוך הסתרת מצבה האמיתי של החברה. ללקוחות נאמר כי העיכוב נובע מקשיים טכניים בקבלת כספים מצד שלישי, והאמת על אודות השימוש בכספם הוסתרה מהם. בנוסף, קוזין סייע להחתים משקיעים על הסכמי חשבון מוגן בפני הפסדים, שהתנו את אי משיכת הכספים למשך 12 חודשים, אף שידע כי הותרת הכסף בידי החברה מעמידה אותו בסיכון ממשי. את כתב האישום מטעם פרקליטות מחוז תל אביב מיסוי וכלכלה הגישו עורכי הדין ניצן וולקן, דרור לוי והדר קולה.

יפעת מנור נהרי ואורן אדרת, עורכי דינו של קוזין, מסרו: "אנו שמחים כי לאחר משא ומתן אינטנסיבי מול התביעה, הצלחנו להביא לתיקונים משמעותיים בכתב האישום ולסיים את ההליך בדרך של הסדר טיעון. כעולה מכתב האישום המתוקן קוזין לא היה הדמות המרכזית בפרשה והורשע בסיוע בלבד, לא היה מודע למרבית הדברים שהתרחשו בחברה ולא הפיק רווח כספי מהפרשה".