שיטת הכספומטים: בעלי סופרים ופיצוציות מעלימים מאות מיליוני שקלים

בעלי סופרמרקטים ופיצוציות בשכונות ברחבי הארץ נמצאים על הכוונת של רשות המיסים, לאחר שעל פי החשד מצאו שיטה מתוחכמת להלבין מאות מיליוני שקלים של הכנסות מבלי להצהיר עליהן כחוק. המנגנון מתבסס על הצבת כספומטים פרטיים בתוך בתי העסק, המשמשים כצינור להזרמת כספים שאינם מדווחים ומתופעלים באופן שמאפשר לבעלי העסקים להרוויח עמלות וסכומי עתק מתחת לרדאר. בתקופה האחרונה נעצרו מספר בעלי עסקים בחשד להעלמת הכספים. הם נחקרו ושוחררו בתנאים מגבילים

על פי החשד, השיטה פועלת כך שבעלי חברות חוץ-בנקאיות מציבים את המכשירים בשטחי הסופרמרקטים והפיצוציות לאחר קבלת אישורים מרשות שוק ההון. חלק מהמכשירים מתופעלים ישירות על ידי החברות, בעוד אחרים מופעלים על ידי בעלי העסקים עצמם, שמשלמים דמי שכירות על השטח שבו מוצבים הכספומטים וכן עמלות עבור משיכות הכספים. לפי החוזים שנחתמים בין החברות לבעלי העסקים, האחרונים מחויבים לפתוח חשבון בנק ייעודי אליו מועברים הכספים, כאשר הכסף המזומן שמפקיד בעל העסק במכשיר אמור להימשך מאותו חשבון ייעודי ספציפי.

אולם, חקירות רשות המיסים מעלות כי המציאות בשטח שונה. כך למשל, בעל סופרמרקט מראשון לציון נמנע על פי החשד מפתיחת חשבון בנק ייעודי ועשה שימוש בחשבונותיו העסקיים הרגילים לצורך תפעול המכשיר. "הוא למעשה ערבב בין הכספים שהועברו אליו לצורך מילוי הכספומט לכספים שהתקבלו בבית העסק", הסביר גורם ברשות המיסים. בדרך זו, בעלי הסופרים והפיצוציות מצליחים להרוויח עשרות אלפי שקלים בחודש מבלי לדווח על כך לרשות המיסים. במקרה נוסף שנחשף, התגלה כי בעל סופר מראשון לציון הפקיד סכום עצום של 20 מיליון שקלים במשך ארבע שנים.

בעקבות הממצאים, ברשות המיסים סימנו את בעלי הסופרים והפיצוציות המפעילים כספומטים במטרה לבדוק לעומק האם הם מצהירים על ההכנסות הצדדיות הנובעות מהם. "בשיטה הזו הם מעלימים מאות מיליוני שקלים. עובדים בכסף 'שחור' ולא מדווחים על ההכנסות מאותם כספומטים, כאשר הכספים עוברים ישירות לחשבון הבנק שלהם כדי להעלים ולא לחשבונות הבנק העסקיים היעודים", הסביר גורם המעורה בפרטים. לדבריו, מדובר רק בתחילת המאבק ובעתיד הקרוב צפויות פשיטות פתע רבות על אותם עסקים המפעילים את המכשירים.