פוליסות חיסכון באוקטובר: ילין לפידות היחידה בפלוס, כלל בראש הטבלה השנתית

חודש אוקטובר נסגר בירידות בפוליסות החיסכון. הנתונים הראשוניים מצביעים על ירידה ממוצעת של כ-0.5% במסלול הכללי וכ-1.35% במסלול המניות. את עיקר הירידה הביא השוק המקומי: עד יום חמישי, סגירת החודש ברוב החברות, ת"א 35 ירד ב-1.4% ות"א 90 ב-1.9%, בזמן שה-S&P 500 עלה ב-0.9% והנאסד"ק איבד 2.5%. השקל נחלש בכ-1.7% מול הדולר, וזה ריכך את הירידה בהשקעות בחו"ל.

בנתונים יש פער מובנה בין החברות. מגדל ואיילון כבר כללו את יום שישי האחרון של החודש, שבו נרשמו ירידות חדות בתל אביב ובוול סטריט, ושאר החברות עדיין ממתינות להכנסתו לתשואת נובמבר. לכן המקום של שתי החברות בתחתית הטבלה החודשית עשוי לשקף גם הבדל במועדי החישוב, מעבר להבדלי ניהול.

מסלול כללי: ילין לפידות היחידה בפלוס

במסלול הכללי, שבו מנוהל רוב הכסף בפוליסות, הכשרה ילין לפידות סיימה את החודש בעלייה של כ-0.1%. אחריה הכשרה מור עם ירידה של 0.05% והכשרה אנליסט עם ירידה של כ-0.1%. שלושתן מנוהלות במסגרת Best Invest של הכשרה. בתחתית נמצאות מנורה עם 0.65%-, איילון עם 1.30%- ומגדל עם 1.45%-.

מתחילת השנה מובילה כלל עם כ-7.8%, לפני הכשרה מור עם 7.4% ומנורה עם 6.9%, מול ממוצע של כ-6.3%. גם ב-12 החודשים האחרונים כלל ראשונה עם כ-10.9%, ואחריה מנורה עם 9.7% והכשרה מור עם 9.6%.

לכתבות נוספות ממדור "חיסכון ארוך טווח" בביזפורטל - לחצו כאן

מסלול מניות: אותה צמרת, ירידות עמוקות יותר

מסלולי המניות, שבהם החשיפה למניות היא לפחות 75%, ירדו בממוצע בכ-1.35%. גם כאן הכשרה ילין לפידות במקום הראשון, עם ירידה מתונה של כ-0.1%, לפני הכשרה מור והכשרה אנליסט, שתיהן עם כ-0.5%-. בתחתית הראל עם כ-1.8%-, איילון עם כ-3.0%- ומגדל עם כ-3.25%-.

בטווחים הארוכים כלל שולטת גם במסלול המניות, עם כ-13.2% מתחילת השנה וכ-17.9% ב-12 החודשים האחרונים. הכשרה מור שנייה בשני הטווחים, עם כ-11.7% וכ-15.7%, והראל שלישית עם כ-11.3% וכ-15.6%. מסלולי S&P 500 בפוליסות, שמוצגים בנפרד, עלו בחודש בכ-2%, בעיקר בזכות היחלשות השקל.

בשלוש השנים האחרונות מובילה איילון במסלול הכללי עם כ-52.7%, לפני כלל עם כ-48.5% והכשרה מיטב עם כ-48.1%. במסלול המניות כלל ראשונה עם כ-93.1%, ואחריה איילון עם כ-92.3% והפניקס עם כ-89.2%. גם אלטשולר שחם מופיעה בטבלאות דרך מסלולי Best Invest של הכשרה, ונשארת בתחתית הטווחים הקצרים אחרי אוקטובר החלש.

התשואות מוצגות לפני דמי ניהול. תשואות עבר הן נקודת ייחוס בלבד, והנתונים לאוקטובר הם הערכות ראשוניות שמתעדכנות עם פרסומי החברות.

הכתבה המלאה פורסמה במקור בביזפורטל.