מי (באמת) לא צריך להכין צוואה?

התשובה פשוטה: אם אתם בני הגיל השלישי, חיים בגפכם, אינכם מנהלים (ולא מתכננים לנהל בעתיד) שום מערכת יחסים זוגית, ויש לכם ילדים שאתם מעוניינים להוריש להם את כל רכושכם שווה בשווה – ברכותיי. במקרה הספציפי הזה, חוק הירושה הקיים מגשים את מטרותיכם במלואן, וסביר להניח שאינכם זקוקים לצוואה.

אבל מה לגבי כל שאר האנשים? כאן התמונה משתנה לחלוטין. אם אתם לא עונים במדויק על התיאור שלמעלה, קריאת השורות הבאות עשויה לחסוך למשפחה שלכם הרבה מאוד עוגמת נפש, כסף וסכסוכים.

לפנייה ישירה לסגל ושות` - משרד עורכי דין ונוטריון לחץ/י כאן

נשואים עם ילדים? היזהרו משותפים לא רצויים

רבים מניחים שאם חלילה ילכו לעולמם, בן או בת הזוג ירשו את הכול. המציאות המשפטית שונה: ללא צוואה, החוק קובע שבן הזוג מקבל מחצית, והילדים מקבלים את המחצית השנייה. בפועל, המשמעות היא שבן הזוג הנותר בחיים מוצא את עצמו בשותפות כלכלית מלאה עם ילדיו על דירת המגורים וחשבונות הבנק. ואל לנו לשכוח שלא פעם, מי שבאמת מושך בחוטים מאחורי הקלעים הם בכלל בני או בנות הזוג של הילדים.

כאשר מדובר בילדים קטינים, המצב מורכב פי כמה: כל פעולה ברכוש תדרוש לרוב את מעורבותו ואישורו של האפוטרופוס הכללי ו/או בית המשפט, מה שיוצר סחבת בירוקרטית והגבלת עצמאות כלכלית לבן הזוג שנותר.

הפתרון? עריכת צוואה הדדית. מהלך זה מבטיח מחד את רווחתו ועצמאותו של בן הזוג שנותר בחיים, ומאידך מבטיח שהרכוש יעבור בסופו של דבר לילדים, כפי שסוכם מראש. מנגנון זה מונע "השפעה בלתי הוגנת" עתידית על בן הזוג שנותר, ומבטיח שהחזון המשותף שלכם – חלוקה שוויונית בין הילדים לאחר אריכות ימים – אכן יתקיים.

פרק ב' וזוגיות לא ממוסדת: להגן על מה ששלכם

הדין הישראלי מעניק זכויות מרחיקות לכת ל"ידועים בציבור". זוגיות – גם כזו שאינה מסורתית או כזו שטרם מוסדה בחתונה – עלולה לייצר זכויות ירושה. תארו לכם מצב שבו במהלך קשר זוגי ממושך של מספר חודשים (ובמיוחד אם אינכם ממהרים למסד אותו מסיבותיכם) אתם הולכים לעולמכם. במקרה כזה בן הזוג ה"זמני" עלול לרשת מחצית מרכושכם. צוואה היא הדרך היחידה להבטיח שהרכוש המשפחתי שצברתם יישאר אצל צאצאיכם, ולא יזלוג החוצה מחוץ למשפחה.

החשבון המשפחתי והגנה על החלשים

צוואה היא לא רק חלוקת רכוש, היא ניהול חכם של התא המשפחתי. היא חיונית לכל מי ש:

• רוצה להבטיח חלוקה הוגנת משפחתית :עזרתם לילד אחד לרכוש דירה או לממן חתונה, ואילו השני טרם קיבל סיוע דומה, צוואה תאפשר לכם לאזן את התמונה ולמנוע תחושות קיפוח ומריבות בעתיד.
• דואג לבעלי צרכים מיוחדים: מי שתומך באדם בעל צרכים מיוחדים חייב לייצר מנגנון משפטי (נאמנות בצוואה למשל) שיבטיח שגם לאחר אריכות ימיו, אותו נתמך ימשיך לחיות בכבוד וצרכיו יסופקו.
• חושש שהחוק לא יכבד את הזוגיות שלו: למי שמנהל אורח חיים או זוגיות שהמדינה לא תמיד מכירה בהם באופן אוטומטי, הצוואה היא תעודת הביטוח המשפטית.

מי באמת צעיר מדי בשביל זה

רבים נוטים לחשוב שצוואה היא עניין לאנשים מבוגרים בלבד. אך למרבה הצער, ובמיוחד במציאות של המדינה שלנו, המוות פוגש אנשים בכל גיל. עריכת צוואה, בדיוק כמו ביטוח חיים, אינה קריאת תגר על הגורל, אלא פעולה של אחריות ואהבה כלפי האנשים היקרים לכם ביותר, שעלולים למצוא את עצמם בסבך משפטי ורגשי ביום שאחר.

עם זאת, אם הנכם צעירים שחיים לבד או אפילו עם בן או בת זוג, ואין לכם רכוש משמעותי המצוי בבעלותכם, "זכיתם" ואינכם צריכים לערוך צוואה.

השקעה אחת שצופה פני עתיד

החדשות הטובות הן שאינכם צריכים להתעסק בנושא העברת רכושכם בבוא יומכם כל שני וחמישי. צוואה טובה, כזו שנערכת במקצועיות, היא מסמך שצופה פני עתיד. היא לוקחת בחשבון תרחישים שונים וקובעת עקרונות שמבטיחים שלא תצטרכו לערוך אותה מחדש אלא אם חל שינוי נסיבות מהותי ודרמטי בחייכם, ובדרך זאת היא תשחרר אתכם מסוגיה זו ותשרת אתכם נאמנה גם בחלוף שנים רבות מאוד.

השורה התחתונה: אם יש לכם מה להוריש ויש לכם למי להוריש, אל תשאירו את ההחלטות החשובות של חייכם לחוק היבש. קחו שליטה על העתיד של משפחתכם.

________

*לתשומת ליבך, המידע בעמוד זה אינו מהווה ייעוץ מכל סוג או המלצה לנקיטת הליך או אי נקיטת הליך. כל המסתמך על המידע עושה זאת על אחריותו בלבד. נכונות המידע עלולה להשתנות מעת לעת.

סגל ושות׳ – משרד עורכי דין מביא עמו למעלה מ-30 שנות ניסיון ומוניטין מוכח, בהיערכות משפטית לגיל השלישי, דיני ירושה ומקרקעין. משרדנו דוגל במתן שירות משפטי אישי, מקצועי ומבוסס אמון, ומעניק ליווי במגוון תחומים נלווים כגון סכסוכי ירושה, העברה בין-דורית, משקים חקלאיים, עריכת נאמנויות והקדשים ועוד.

לפניה ישירה לעוה"ד עמיר סגל ושות' – 055-4547074