צוואה מול זכויות בן או בת הזוג: האם אפשר להוריש הכול לילדים בלבד?

אחת השאלות שחוזרות שוב ושוב במסגרת תכנון ירושה היא האם אדם יכול לערוך צוואה שבה הוא מוריש את מלוא רכושו לילדיו – ולא מותיר דבר לבן או בת הזוג.

התשובה העקרונית היא כן. הדין הישראלי מכיר בחופש הציווי ומאפשר לאדם לקבוע בצוואתו מי יהיו יורשיו וכיצד יחולק עיזבונו לאחר מותו. אלא שצוואה אינה פועלת בחלל ריק. לצד הוראותיה עשויות להתקיים זכויות רכושיות, זכויות מגורים וזכויות למזונות מן העיזבון, שאינן נעלמות רק משום ששמו של בן הזוג לא נכתב בצוואה.

לכן, השאלה האמיתית אינה רק "מה כתוב בצוואה", אלא קודם כול: מה בכלל שייך למצווה ומה ייכלל בעיזבונו ביום פטירתו?

לא כל מה שרשום על שם המצווה בהכרח ייכלל כולו בעיזבון

אחת הטעויות הנפוצות בתכנון ירושה היא להניח שכל נכס הרשום על שם אדם יהיה בהכרח חלק מעיזבונו במלואו.

במערכת זוגית עשויות להתקיים זכויות רכושיות של בן או בת הזוג מכוח חוק יחסי ממון, הסכם ממון או טענות לשיתוף בנכסים. לכן, במקרים מסוימים יהיה צורך לברר תחילה מהו חלקו של כל אחד מבני הזוג בנכס ורק לאחר מכן לקבוע מהו החלק שנכנס לעיזבון וניתן להעברה מכוח הצוואה.

לדוגמה, אדם יכול לצוות לילדיו את "כל זכויותיו בדירה", אך אם יתברר שלבן זוגו קיימת ממילא זכות קניינית בחלק מהדירה, הצוואה אינה יכולה להעביר לילדים יותר מהזכויות שהיו שייכות למצווה עצמו.

זהו הבדל מהותי בין זכויות רכושיות בחיים לבין זכויות ירושה לאחר המוות.

ומה קורה כאשר הדירה רשומה רק על שם אחד מבני הזוג?

גם רישום הדירה על שם אחד מבני הזוג אינו תמיד סוף הבדיקה.

ייתכנו מקרים שבהם בן הזוג שנותר בחיים יטען לזכויות רכושיות בדירה למרות אופן הרישום. בנוסף, חוק הירושה כולל הוראות העוסקות בהמשך מגוריהם של בני משפחה שהתגוררו עם המוריש בדירתו ערב פטירתו, בהתאם לתנאים הקבועים בחוק.

לכן, גם כאשר קיימת צוואה ברורה המורישה את הדירה לילדים, חשוב לבחון מראש האם קיימות זכויות נוספות שעשויות להשפיע על האפשרות למכור את הנכס, לפנותו או להעביר בו חזקה לאחר הפטירה.

בן הזוג לא מוזכר בצוואה – ועדיין עשויה לקום לו זכות למזונות מהעיזבון

חוק הירושה מכיר גם במנגנון של מזונות מן העיזבון.

בנסיבות המתאימות, בן או בת זוג עשויים להיות זכאים למזונות מתוך נכסי העיזבון גם כאשר קיימת צוואה. הזכאות וגובה המזונות אינם אוטומטיים ונבחנים בהתאם לנסיבות ולשיקולים שקובע החוק.

המשמעות המעשית היא שגם צוואה שמורה במפורש על העברת מלוא העיזבון לילדים אינה בהכרח מייתרת כל טענה אפשרית של בן הזוג שנותר בחיים.

צוואה, צוואה הדדית והסכם ממון – שלושה כלים שונים

לא פעם זוגות מתייחסים לצוואה ולהסכם ממון כאילו מדובר במסמכים חלופיים. בפועל, הם עוסקים בשאלות שונות.

• הסכם ממון מסדיר בעיקר את מערכת הזכויות הרכושיות בין בני הזוג וקובע, בין היתר, אילו נכסים יהיו משותפים ואילו יישארו נפרדים.
• צוואה קובעת למי יעברו זכויותיו של אדם לאחר פטירתו.
• צוואה הדדית היא צוואה הנערכת על ידי בני זוג מתוך הסתמכות הדדית, וניתן לבנות באמצעותה מנגנונים המגינים על בן הזוג שנותר בחיים ובהמשך מעבירים את הרכוש לילדים או ליורשים אחרים.

במשפחות בפרק ב', כאשר יש ילדים ממערכות יחסים קודמות, נכסים שנרכשו לפני הקשר או פערים כלכליים משמעותיים, השילוב בין הכלים הללו עשוי להיות קריטי.

לפנייה לעו"ד זהבית מקונן צוקרמן - לחץ/י כאן

דווקא כשמנשלים בן זוג – חשוב במיוחד לתכנן נכון

ככל שהצוואה שונה יותר ממה שהסביבה המשפחתית עשויה לצפות לו – למשל כאשר אחד הילדים מקבל את רוב הרכוש או כאשר בן זוג נותר מחוץ לצוואה – כך גדל לעיתים הסיכון להתנגדות לצוואה לאחר הפטירה.

התנגדויות לצוואה יכולות להתבסס, בין היתר, על טענות לחוסר כשירות של המצווה, השפעה בלתי הוגנת, מעורבות בעריכת הצוואה או פגמים שנפלו בהליך עריכתה.

משום כך, עריכת צוואה אינה מסתכמת רק בניסוח משפטי של חלוקת הרכוש. במקרים רגישים חשוב לבנות כבר בעת עריכת הצוואה גם את המעטפת המשפטית והראייתית שתאפשר להגן עליה בעתיד.

השורה התחתונה

כן, ניתן לערוך צוואה שבה הילדים הם היורשים היחידים. אך אין משמעות הדבר בהכרח שבן או בת הזוג נותרים ללא כל זכות.

לפני עריכת הצוואה יש לבחון את הבעלות האמיתית בנכסים, את מערכת היחסים הרכושית בין בני הזוג, זכויות אפשריות בדירת המגורים, האפשרות למזונות מן העיזבון והסיכון למחלוקת עתידית.

במקרים רבים, הדרך להשיג ודאות אינה באמצעות צוואה בלבד אלא באמצעות תכנון משולב של צוואה, הסכם ממון ולעיתים צוואה הדדית – בהתאמה למבנה המשפחה ולנכסים הקיימים.

תכנון נכון שנעשה בזמן יכול להיות ההבדל בין צוואה שמגשימה את רצונו של המצווה לבין שנים של מחלוקת משפטית בין האנשים הקרובים לו ביותר.

ד"ר ועו"ד זהבית מקונן-צוקרמן היא עורכת דין ומגשרת, בעלת משרד עורכי דין בוטיק, המעניק ייעוץ וייצוג משפטי בדיני משפחה ומעמד אישי, צוואות , ירושות, .

ד"ר ועו"ד זהבית מקונן-צוקרמן היא עורכת דין ומגשרת, בעלת משרד עורכי דין בבאר שבע, המעניק ייעוץ, ליווי,וייצוג משפטי ללקוחות פרטיים ועסקיים במגוון תחומים. המשרד עוסק בדיני משפחה ומעמד אישי. בנוסף, מעניק המשרד ליווי משפטי בתחום המקרקעין והנדל"ן. תחום פעילות מרכזי נוסף הוא נזקי גוף ומימוש זכויות. הכתבה באדיבות האתר: din.co.il.

*לתשומת ליבך, המידע בעמוד זה אינו מהווה ייעוץ מכל סוג או המלצה לנקיטת הליך או אי נקיטת הליך. כל המסתמך על המידע עושה זאת על אחריותו בלבד. נכונות המידע עלולה להשתנות מעת לעת. הכותב לא ייצג בתיק המדובר לעיל.

לפניה ישירה לעו"ד זהבית מקונן צוקרמן - 055-4319426