עושים סדר: צוואות הדדיות - למי הן מתאימות?

המושג "צוואה הדדית" הפך לפופולרי בשנים האחרונות, אולם נדמה שרוב הציבור אינו ער למשמעות האמיתית העומדת מאחורי הביטוי הנפוץ. במאמר זה נברר מהי צוואה הדדית באמת, ולמי מתאים לערוך צוואה כזו.

עיקרון העל בדיני צוואות קובע שכל אדם יכול לצוות את רכושו למי שירצה ומתי שירצה בלי שום מגבלה. במסגרת עיקרון זה, הצוואה האחרונה שאדם עורך היא זו שתהיה תקפה לאחר מותו, וכל הצוואות שערך קודם לכן יהיו מבוטלות.

באופן זה לדוגמה, בני זוג הרוצים לצוואת רכושם האחד לשני או לילדיהם, יכולים לערוך צוואה שכך קובעת, ואז במותו של בן הזוג הראשון, יעבור רכושו לבן הזוג שנותר בחיים או לילדים, או בכל דרך שקבע כל אחד מהמצווים בצוואה הזו.

אין זה משנה אם צוואה כזו נעשית במסמך אחד עליו חותמים שני בני הזוג, או שכל אחד מהם חותם על צוואה נפרדת, שההוראות שלה זהות לאלה של בן הזוג אלא במהופך, כמו ראי.

נקדים ונאמר שהמסמך שתואר בדוגמה זו - אינו צוואה הדדית!

לפנייה ישירה למשרד עורכי דין ונוטריון עידו לשם – לחץ/י כאן

החופש לשנות צוואה - העיקרון הבסיסי

כזכור על פי עיקרון העל, כל אחד מבני הזוג יכול לערוך צוואה חדשה שתגבר על הצוואה הקודמת. לדוגמה; יום לאחר חתימת צוואה כזו, עורך אחד מבני הזוג צוואה חדשה, בה הוא מוריש את כל רכושו למישהו אחר. מבחינה חוקית, הצוואה האחרונה היא זו שתהא תקפה.

כאן המקום לציין שתרחיש כזה, למרות שהוא בהחלט ייתכן, הוא היוצא מן הכלל. רוב בני הזוג, שנשארים ביחסים טובים ביניהם אינם משנים את צוואותיהם סתם כך ובאופן חד-צדדי.

צוואה הדדית אמיתית - המשמעות המשפטית

צוואה הדדית אמיתית היא כזו המוגדרת בסעיף 8א לחוק הירושה, ומטרתה להגביל בני זוג ואת החופש של כל אחד מהם לצוות את רכושו למי שירצה ובכל זמן, על ידי "נעילה" של האפשרות לערוך צוואה אחרת, אלא בתנאים המוגדרים בחוק.

העיקרון של צוואה הדדית הוא: "אני מוריש לך, בתנאי שאת מורישה לי"! דוגמה אחרת; "אני מורישה רק לילדים, בתנאי שגם אתה גם ככה"! בלשון המשפטית עיקרון זה נקרא "הסתמכות".

החוק קובע כך: אם בני זוג ערכו צוואה הדדית, לא ניתן לבטלה אלא אם בן הזוג שרוצה לבטל מודיע לשני בכתב על הביטול. במקרה כזה הצוואה ההדדית מבוטלת לשני בני הזוג, וכל אחד מהם יכול לערוך צוואה חדשה כרצונו.

מובן שהוראת חוק כזו מעלה סימני שאלה רבים נוכח הדינמיות של אירועי החיים: מה נחשב "הודעה בכתב"? מה קורה אם היתה כוונה לבטל, אבל ההודעה לא בוצעה בפועל? מה קורה אם אחד מבני הזוג אינו כשיר כבר לערוך צוואה אחרת? איך ניתן "להודיע" לאדם שאינו כשיר? אלה רק דוגמאות ספורות מהמון תרחישים אפשריים שהחיים מזמנים.

מה קורה כאשר בן הזוג הנותר בחיים רוצה לשנות את הצוואה

מה קורה אם לאחר מות אחד מבני הזוג, הנותר בחיים רוצה לשנות את צוואתו כדי להתאימה לרצונותיו? במקרה כזה החוק קובע שאם הנותר בחיים עוד לא קיבל את הירושה בפועל, עליו לוותר על חלקו בירושה (בלשון המשפטית "להסתלק"). אם כבר קיבל את הירושה, עליו להחזיר את מה שקיבל.

מבלי להיכנס לעומק לנבכי הוראות החוק ולפרשנות הרחבה והמגוונת שנתנו בתי המשפט במקרים שונים, כבר כעת ברור שצוואה הדדית עלולה במקרים רבים להיות כזו שתוצאותיה לא עולות בקנה אחד עם מה שבני הזוג התכוונו אליו מלכתחילה.

דוגמה מהחיים - כאשר הכוונה המקורית אינה מתממשת

נביא דוגמה להמחשה: בני זוג שלהם בן ובת ערכו צוואה הדדית לפיה ציוו את כל רכושם האחד לשנייה, ולאחר מות שניהם רק לבת, משום שהבן ניתק עימם קשר והם לא רצו להשאיר לו דבר.

לימים בני הזוג הסתכסך. האיש הודיע לאישה שהוא מבטל את הצוואה ההדדית וערך צוואה חדשה בה יורשות בחלקים שווים חברתו החדשה לחיים של האיש ובתו. האישה לא הספיקה לערוך צוואה חדשה, ונפטרה.

מאחר ועקב הודעת הביטול התבטלה הצוואה ההדדית, ובהיעדר צוואה חדשה של האישה, הרי שירושתה תתחלק בהתאם לחוק הירושה: מחצית לבן זוגה עמו היתה מסוכסכת, רבע לבת ורבע לבן., אשר לו כזכור, מראש לא היתה כוונה להשאיר ירושה כלשהי.

עיננו הרואות שהחיים מזמנים מצבים בהם התוצאה שונה בתכלית ממה שהיתה הכוונה בתחילה.

"הוראות אחרות" - סטייה מהעקרונות הבסיסיים

החוק מאפשר סטייה מהעקרונות שהובאו, אם נכתבו בצוואה ההדדית "הוראות אחרות" המתנות על "הנעילה".

ישנם מקרים בהם בני זוג עורכים צוואה שכותרתה "צוואה הדדית" ואילו בסעיפי הצוואה מופיע כיתוב בנוסח "אני שומר לעצמי את הזכות לשנות צוואה זו בהתאם רצוני, גם ללא הודעה". מובן מאליו שסעיף כזה יכול לרוקן מתוכן את עיקרון "הנעילה" ההדדית ואז למעשה לא היה טעם מראש בעריכת צוואה הדדית.

בהקשר זה נציין שבצוואות בכלל ובצוואות הדדיות בפרט כותרת הצוואה פחות משמעותית ותוכן הצוואה ונוסחה, הוא שקובע האם אכן מדובר בצוואה הדדית אמיתית, ושאין בה סתירות פנימיות שהופכות את הצוואה למעשה לצוואה אחרת, שאינה הדדית.

למי מתאימה צוואה הדדית אמיתית

ניתן לומר, אמנם בלשון מעט פשטנית, שצוואה הדדית אמיתית מתאימה לזוגות שאינם סומכים כל כך האחד על השני. היא מתאימה לבני זוג המבקשים לחשק ו- "לנעול" את עצמם באמצעות המנגנונים שהחוק קובע, ומסכימים להגביל את עצמם, הדדית, מהזכות לצוות למי שירצו ומתי שירצו.

סיכום - החשיבות של ייעוץ מקצועי

המסקנה היא שבטרם קבלת החלטה על עריכת "צוואה הדדית" אמיתית רצוי מאוד להיוועץ ולשקול הדברים בכובד ראש. יש לברר את רצון הצדדים המלא, להעמידם על ההשלכות העלולות להיווצר מצוואה הדדית, לאמוד את היתרונות והחסרונות ורק לאחר מכן לנסח באופן מקצועי צוואה או צוואות שיתאימו במדויק לרצון ולכוונה.

עורך הדין והנוטריון עידו לשם עוסק בכל תחומי דיני המשפחה והירושה והמשפט האזרחי, וכן מוסמך מטעם האפוטרופוס הכללי להגשת ייפוי כוח מתמשך. הכתבה באדיבות האתר .din.co.il

*לתשומת ליבך, המידע בעמוד זה אינו מהווה יעוץ מכל סוג או המלצה לנקיטת הליך או אי נקיטת הליך. כל המסתמך על המידע עושה זאת על אחריותו בלבד. נכונות המידע עלולה להשתנות מעת לעת.

לפניה ישירה לעורך הדין עידו לשם - 053-9249000