ההבדל בין צוואת מראה לצוואה הדדית?

בני זוג המעוניינים לתכנן את עתידם המשפטי והכלכלי עומדים בפני בחירה חשובה בין מספר אפשרויות לעריכת צוואות. שתי אפשרויות מרכזיות המעוררות לעיתים בלבול הן צוואת מראה וצוואה הדדית. למרות שלכאורה שני המסלולים נראים דומים ועשויים להוביל לתוצאה זהה בפועל, ההבדלים המשפטיים ביניהם הם משמעותיים ועמוקים. הבנת ההבדלים הללו קריטית לקבלת החלטה נכונה המתאימה לצרכים ולנסיבות הייחודיות של כל זוג, ומשפיעה באופן ישיר על גמישות, זכויות וחובות משפטיות של בני הזוג בהווה ובעתיד.

סוגי הצוואות הקיימים במשפט הישראלי?

על פי חוק הירושה התשכ"ה-1965, קיימים מספר סוגי צוואות שניתן לערוך בישראל. הסוג הנפוץ ביותר הוא הצוואה הרגילה או צוואת יחיד, שבה אדם בודד מבטא את רצונו האישי ביחס לחלוקת רכושו לאחר מותו. סוג נוסף של צוואה היא צוואה הדדית, המוסדרת בסעיף 8א לחוק הירושה מאז תיקון 12 משנת 2005, ונערכת במסמך אחד על ידי בני זוג תוך הסתמכות הדדית. בנוסף, קיים המונח "צוואת מראה" שאינו מונח משפטי פורמלי בחוק הישראלי, אלא תיאור למצב שבו בני זוג עורכים צוואות נפרדות עם תוכן זהה או דומה.

לפנייה ישירה אל משרד עו"ד ומגשרת יהודית שם טוב, לחץ/י כאן

מהי צוואה הדדית?

צוואה הדדית היא מסמך משפטי המוסדר בסעיף 8א לחוק הירושה, ונערכת על ידי שני בני זוג תוך הסתמכות הדדית של כל אחד מהם על צוואת בן זוגו. המילה "הסתמכות" היא הבסיס לכל המשמעויות המשפטיות של צוואה זו. במסגרת צוואה הדדית, כל בן זוג מתחייב כלפי בן הזוג השני לגבי הוראות הצוואה, ויוצר מעין הסכם חוזי הדדי. לרוב, בני הזוג מצווים זה לזה את מלוא רכושם, ורק לאחר מות שניהם הרכוש עובר ליורשים הסופיים כגון ילדים משותפים, בצוואה הדדית הצד שנותר בחיים לא יכול לשנותה לאחר לכתו של בן/בת הזוג וזאת המהות של צוואה הדדית.

מהי צוואת מראה?

המונח "צוואת מראה" (Mirror Will) מתאר מצב שבו שני בני זוג עורכים צוואות רגילות נפרדות בשני מסמכים , אך תוכן הצוואות זהה או דומה מאוד. למשל, כל אחד מבני הזוג מוריש את כל רכושו לבן זוגו, ואם בן הזוג אינו בחיים אזי לילדיהם המשותפים. למרות שהתוצאה המעשית עשויה להיות דומה לזו של צוואה הדדית, צוואת מראה נשארת בגדר של שתי צוואות רגילות עצמאיות, כל אחת בפני עצמה, ואינה יוצרת כל קשר משפטי מחייב בין שני בני הזוג., כך שבעצם בן/בת זוג הנותר בחיים יורש את חלקו של זה שנפטר ולא מחויב על פי הצוואה, יוצא מצב בו הצד הנותר בחיים יכול לערוך שינויים בצוואה לאחר לכתו של הצד השני, לא מדובר בהסכם חוזי.

מה המאפיינים של צוואת מראה?

המאפיין המרכזי של צוואת מראה הוא שמדובר בשתי צוואות רגילות עצמאיות לחלוטין. כל אחד מבני הזוג עורך את צוואתו בנפרד, ללא כל תלות או הסתמכות משפטית על צוואת בן הזוג האחר. למרות שהתוכן עשוי להיות זהה, אין כל אלמנט חוזי או מחייב בין השתיים. כל בן זוג שומר על חופש ציווי מלא ויכול לשנות, לבטל או לערוך צוואה חדשה בכל עת שירצה, ללא צורך בהסכמה, בהודעה או באישור של בן הזוג השני. זו גמישות מוחלטת המאפיינת את הצוואה הרגילה.

צוואה הדדית אינה חייבת להיות צוואת מראה

חשוב להבין שצוואה הדדית אינה חייבת להיות בעלת תוכן זהה לחלוטין עבור שני בני הזוג. הדרישה המשפטית היא הסתמכות הדדית, לא זהות מוחלטת של ההוראות. בני זוג יכולים לערוך צוואה הדדית שבה כל אחד מצווה באופן שונה, כל עוד יש הסכמה הדדית והסתמכות של כל צד על צוואת הצד השני. לדוגמה, בעלת נכס ייחודי עשויה להוריש אותו לקרוב משפחה מסוים, בעוד שבן זוגה מוריש את נכסיו לה, והם מסכימים על כך במסגרת הסכם הדדי.

מהו עיקרון ההסתמכות בצוואה הדדית?

עיקרון ההסתמכות הוא הליבה המשפטית של הצוואה ההדדית. על פי סעיף 8א לחוק הירושה, כל אחד מבני הזוג עורך את צוואתו תוך הסתמכות על כך שגם בן הזוג השני יעמוד בהוראות צוואתו המקבילה. הסתמכות זו יוצרת קשר משפטי מחייב בין שני בני הזוג, ומגבילה באופן משמעותי את יכולתם לשנות או לבטל את הצוואה בעתיד. עיקרון זה מגן על בן הזוג שעמד בהתחייבותו, ומונע מצב שבו אחד מבני הזוג משנה את צוואתו לאחר שכבר קיבל את הירושה מבן הזוג שנפטר.

הבדלים מרכזיים בשינוי וביטול

ההבדל המהותי ביותר בין צוואת מראה לצוואה הדדית נוגע ליכולת לשנות או לבטל את הצוואה. בצוואת מראה, המהווה שתי צוואות רגילות, כל אחד מבני הזוג יכול לשנות את צוואתו בכל עת, אפילו לאחר פטירת בן הזוג, ללא כל מגבלה. לעומת זאת, בצוואה הדדית החוק קובע הגבלות חמורות על שינוי וביטול. כאשר שני בני הזוג בחיים, הביטול מחייב הודעה בכתב לבן הזוג השני, ומשנמסרת ההודעה, שתי הצוואות ההדדיות מתבטלות. כאשר בן זוג אחד כבר נפטר, בן הזוג הנותר בחיים יכול לבטל את צוואתו רק אם הוא מוותר על כל חלקו בעיזבון שירש מבן זוגו שנפטר.

מה היתרונות של צוואת מראה על פני צוואה הדדית?

היתרון המרכזי של צוואת מראה הוא הגמישות המוחלטת שהיא מעניקה. בן הזוג הנותר בחיים יכול להתאים את צוואתו לנסיבות משתנות - למשל, אם נולדו נכדים נוספים, אם חל שינוי במצבו של אחד הילדים, או אם בן הזוג הנותר בחיים נכנס לזוגיות חדשה. בנוסף, צוואת מראה נמנעת מהסיבוכים המשפטיים והעלויות הכרוכות בביטול צוואה הדדית, שעלולים להוביל למחלוקות משפטיות מורכבות בין היורשים. עם זאת, היא אינה מעניקה את ההגנה המשפטית שצוואה הדדית מספקת לבן זוג שחושש ממצב שבו בן זוגו ישנה את צוואתו לאחר שקיבל ממנו ירושה.

מי רשאי לערוך צוואת מראה או צוואה הדדית?

כל אדם בעל כשרות משפטית מלאה רשאי לערוך צוואה רגילה, ובכלל זה צוואת מראה. לעריכת צוואה הדדית, על פי סעיף 8א לחוק הירושה, נדרשים שני בני זוג הנמצאים בקשר נישואין חוקי. חשוב לדעת שבני זוג ידועים בציבור אינם רשאים לערוך צוואה הדדית על פי החוק הישראלי הנוכחי, והם יכולים לערוך רק צוואות רגילות, לרבות צוואות מראה. בשני המקרים, כל אחד מבני הזוג חייב להיות בעל יכולת שיפוטית וללא כל לחץ או כפייה בעת עריכת הצוואה.

עריכת צוואת מראה או צוואה הדדית - למה צריך לשים לב?

בעת בחירה בין שני סוגי הצוואות, חשוב לשקול את הנסיבות האישיות והמשפחתיות. אם בני הזוג מעוניינים בגמישות מרבית ובאפשרות להתאים את הצוואה לנסיבות משתנות, צוואת מראה עדיפה. אם המטרה היא להבטיח שהרכוש המשותף יישאר בתוך המשפחה הגרעינית ולמנוע מצב שבו בן הזוג הנותר בחיים יוריש את הכל לבן זוג חדש, צוואה הדדית מספקת הגנה משפטית חזקה יותר. כמו כן, יש להתחשב בהשלכות המיסוי, בהוצאות המשפטיות האפשריות בעתיד, ובסיכוי למחלוקות בין היורשים.

סיכום

ההבדל בין צוואת מראה לצוואה הדדית הוא מהותי ומשפיע על זכויות וחובות משפטיות של בני הזוג. בעוד שצוואת מראה מציעה גמישות מוחלטת ומאפשרת לכל בן זוג לשנות את צוואתו בכל עת, צוואה הדדית יוצרת קשר מחייב בין בני הזוג ומגבילה משמעותיה את האפשרות לשינוי, במיוחד לאחר פטירת אחד מהם. בחירה נכונה בין שני המסלולים דורשת הבנה מעמיקה של המשמעויות המשפטיות והשלכותיהן לטווח ארוך. מומלץ להיוועץ עם עורך דין בעל ניסיון בתחום דיני הירושה, שיוכל לנתח את הנסיבות האישיות, להסביר את היתרונות והחסרונות של כל אפשרות, ולסייע בעריכת צוואה המתאימה בדיוק לצרכים ולרצונות של בני הזוג. לקבלת ייעוץ משפטי מקיף והכנת צוואה בהתאמה אישית, מומלץ ליצור קשר עם משרדנו.

עורכת דין ומגשרת יהודית שם טוב עוסקת בדיני משפחה, גירושין, מזונות, משמורת קטינים, גישור בגירושין, הסכמי ממון, חלוקת רכוש ואיזון משאבים, צוואות, ייפוי כוח מתמשך, אפוטרופסות, הונאת אבהות, ניכור הורי, תביעות נזיקיות במסגרת התא המשפחתי ועוד, תוך חשיבה מחוץ לקופסא וגיבוש אסטרטגיה שתטיב עם הצד אותו היא מייצגת. במשרד ניתן לקבל שירות גם בשפה הרוסית. הכתבה באדיבות האתר din.co.il.

*לתשומת ליבך, המידע בעמוד זה אינו מהווה יעוץ מכל סוג או המלצה לנקיטת הליך או אי נקיטת הליך. כל המסתמך על המידע עושה זאת על אחריותו בלבד. נכונות המידע עלולה להשתנות מעת לעת.

לפנייה ישירה למשרד עו"ד ומגשרת יהודית שם טוב - 053-7101867