צוואות הדדיות: יתרונות, חסרונות ומה חשוב לדעת לפני שחותמים

צוואות הדדיות (סע' 8א לחוק הירושה), הפכו בשנים האחרונות לאחד הכלים המשפטיים המשמעותיים ביותר בתכנון עתידי.
מדובר בצוואות שבני זוג עורכים במשותף, מתוך הסתמכות הדדית, כדי להבטיח יציבות ושמירה על רצונם המשותף גם לאחר מותו של אחד מהם.

למרות יתרונותיה הרבים, יש בצוואה ההדדית גם מורכבויות וסיכונים שחייבים להילקח בחשבון לפני שמקבלים החלטה. בכתבה זו אסקור בצורה ברורה וקולעת את היתרונות, החסרונות, ומה אני כעורכת דין מנוסה בתחום ממליצה מניסיוני המקצועי.

לפנייה ישירה לעורכת הדין טל פומרנץ-לביא – לחץ/י כאן

יתרונות:

1. היתרון הבולט ביותר הוא יציבות. בני זוג יודעים שבמקרה של פטירת אחד מהם, הרכוש לא יתפזר בין יורשים אחרים, אלא יישאר אצל בן הזוג הנותר בחיים. עבור זוגות רבים, במיוחד כאלו שמנהלים משק בית משותף שנים רבות, הוודאות הזו מעניקה ביטחון והגנה.
2. משפחות רבות נמנעות מכתיבת צוואה מתוך פחד או חשש. בפועל, דווקא היעדר צוואה גורם לרוב המחלוקות. בצוואה הדדית בני הזוג מסדירים מראש את חלוקת העיזבון, וכך מונעים מריבות עתידיות בין ילדים או יורשים אחרים.

חסרונות:

1. קושי לשנות את הצוואה בעתיד- זהו אולי החיסרון המשמעותי ביותר. לאחר פטירת אחד מבני הזוג, בן הזוג הנותר כמעט ואינו יכול לשנות את הצוואה, אפילו אם חייו השתנו באופן קיצוני כמו למשל: נישואין מחדש, לידת ילדים נוספים, אירוע רפואי משמעותי או רכישת נכסים חדשים. במילים אחרות, צוואה הדדית מצמצמת מאוד גמישות עתידית.
2. במשפחות בהן יש ילדים מנישואים קודמים, רכוש נפרד מהותי, או חילוקי דעות בין היורשים, צוואה הדדית עלולה שלא לשרת את טובת הצדדים. לעיתים היא אף עלולה ליצור נקודות חיכוך נוספות.

ומה אני חושבת?

לאורך השנים, ליוויתי זוגות רבים בתהליך של עריכת צוואות הדדיות. לצד היתרונות הברורים, אני רואה מקרוב עד כמה חשוב להבין את ההשלכות האמיתיות שלהן. זוגות רבים חושבים שזו “הבחירה הבטוחה”, אבל כמעט לא מודעים למגבלות שהיא יוצרת. ההמלצה שלי, באופן אישי ומקצועי, היא לערוך צוואה הדדית רק אחרי שיחה זוגית כנה ופתוחה. זהו מסמך בעל משמעות עמוקה, שמחייב הסכמה הדדית לא רק על העקרונות המשפטיים, אלא גם על הערכים המשפחתיים שמאחוריהם. כשזוג מגיע להבנה בשל ומודע- צוואה הדדית יכולה להעניק שקט נפשי אמיתי ולמנוע מחלוקות בין הילדים בעתיד.
אבל במקרים אחרים, דווקא שתי צוואות נפרדות ומותאמות אישית לכל אחד מבני הזוג עדיפות ומאפשרות שליטה והגנה טובה יותר על רכושו ורצונו של כל אחד.

לסיכום:

צוואה הדדית היא כלי משפטי יעיל, חזק ובעל יתרונות משמעותיים, אך אינה מתאימה לכל זוג. המפתח הוא מודעות: להבין את הוודאות שהיא יוצרת מצד אחד, ואת המחיר שהיא גובה בגמישות מצד שני. תכנון ירושה נכון הוא שילוב של משפט, רגש וראייה קדימה. ככל שהשיחה פתוחה יותר והבחירה מודעת יותר, כך התוצאה תהיה טובה יותר.

עו"ד טל פומרנץ-לביא היא עורכת דין ומרצה למעלה מעשור , נוטריון, מתמחה בדיני ירושה, אפוטרופסות וייפוי כוח מתמשך. הכתבה באדיבות האתר din.co.il.

*לתשומת ליבך, המידע בעמוד זה אינו מהווה יעוץ מכל סוג או המלצה לנקיטת הליך או אי נקיטת הליך. כל המסתמך על המידע עושה זאת על אחריותו בלבד. נכונות המידע עלולה להשתנות מעת לעת.

לפנייה ישירה לעורכת הדין טל פומרנץ-לביא – 053-6249887