על AI, צוואות וייפוי כוח מתמשך

יש מסמכים משפטיים שנראים, במבט ראשון, כמעט טכניים - צוואה, ייפוי כוח מתמשך - הרי הם לכאורה כוללים מספר פרטים אישיים, כמה סעיפים, חתימות, עדים או אישורים - והמסמך מוכן.

בעידן שבו בינה מלאכותית יכולה לנסח בתוך שניות מסמך משפטי שנראה על פניו מקצועי - אם אפשר לבקש מ-AI לנסח צוואה או ייפוי כוח מתמשך, למה בעצם צריך עורך דין?

התשובה היא שהחלק החשוב במסמכים האלה מעולם לא היה הטופס - זוהי רק התוצאה הכתובה של התהליך שמנהל עורך דין טוב לצוואות, שכן מאחורי הטופס מצויות שאלות הרבה יותר מורכבות:

הצוואה המון פעמים היא סיכום של מערכת היחסים המשפחתית - אהבות, כעסים, העדפות ואכזבות ולכן חשוב לשבת ולדבר עם המורישים ולעיתים לנקות רגשות אלה ולהפוך את הצוואה למסמך משפטי, כזה שלא מתחשבן מהקבר עם היורשים. מעבר לכך חשוב לברר ממה מייפה הכוח חושש שיקרה? מי יקבל החלטות עבורו כשלא יוכל לקבל אותן בעצמו? מה יקרה עם העסק המשפחתי? איך לוקחים החלטות?

כמו כן לברר גם לגבי המוריש - כיצד היה רוצה שהרכוש יתחלק? מה יקרה אם אחד הילדים ימות לפניו? האם הירושה צריכה להיות שווה - או שמא הוגנת? מי יורש את העסק המשפחתי? מה קורה כשיש גם חובות?

אכן ה - AI יכול להיות מצוין בניסוח - ובלחיצת כפתור נוכל לקבל מבנה מוצע לצוואה, להסביר מושגים, להצביע על בעייתיות של סעיפים שכדאי לשקול ואפילו לסייע לאדם להתכונן לפגישה עם עורך הדין. אבל ממש לא כדאי לחשוב שה - AI הוא תחליף לשיחה עם עורך הדין בה מבררים מה באמת חשוב לאותו אדם ומה צריכה לכלול הצוואה.

צוואה אינה רשימת רכוש

אדם יכול לומר: "אני רוצה לחלק הכל שווה בשווה" - על פניו, זו הוראה פשוטה אבל לפעמים דווקא החלוקה של 50%-50% היא החלוקה הכי לא הוגנת.

אבל מה קורה אם לאחד הילדים כבר הועברה דירה מתוך כלל הרכוש?

מה קורה כשיש עסק משפחתי והאחד מנהל והשני לא מעורב?

מה קורה אם אחד הילדים זקוק לעזרה ואחר עצמאי לחלוטין?

ומה קורה כאשר מדובר במשק חקלאי, בחברה, בנכסים בחו”ל או ברכוש שהערך שלו אינו רק כספי?

כאן מתברר ההבדל בין לנסח צוואה לבין לתכנן ירושה, שכן צוואה שמנוסחת באופן מקצועי אינה רק מסמך שאומר מי יקבל מה. היא צריכה להיות חלק מתכנון רחב יותר, שמנסה לצפות את המצבים שעלולים להתרחש בעתיד.

ייפוי כוח מתמשך למניעת סכסוכי ירושה מוקדמים

גם ייפוי כוח מתמשך עלול להיראות כמו טופס טכני. השאלה המרכזית בו אינה רק מי יהיה מיופה הכוח. השאלה היא: איך אני רוצה שייראו חיי אם יום אחד לא אוכל לקבל החלטות בעצמי? מי ינהל את חשבון הבנק עבורי? מי יוכל להשכיר את הדירה? מי יטפל בעסק?מי יחליט היכן אגור? ומה יקרה אם שני בני הזוג יאבדו כשירות?

אלו כבר אינן שאלות של מילוי טופס - אלו החלטות לחיים.

ואז נכנס ה-AI

ה - AI רלבנטי מאוד לייעל עבודה, לייצר טיוטות ראשוניות, להשוות בין נוסחים, לאתר נקודות שדורשות בדיקה ולהסביר ללקוח אפשרויות שונות. אבל עורך הדין המנוסה, שקורה את הניסוח, יודע האם יש בו די או לא והאם ניסוח זה עונה על הצורך הקיים או שצריך לדייקו.

כי ה- AI יכול לנסח סעיפים על סמך ההוראה שקיבל. אבל אם הלקוח לא ידע מה לשאול ואיך לשאול - ה-AI לא ידע להדריך נכון איך לשאול את השאלה במקומו.

עורך הדין לא אמור להיות "ממלא טפסים"

דווקא בעידן ה-AI, תפקידו של עורך הדין בתכנון צוואה ובעריכת ייפוי כוח מתמשך משתנה - פחות טכניקה ויותר חשיבה ותכנון עתידי תוך מענה לצרכים המסויימים של הלקוחות.

מדובר בעצם בשני מסמכים שהם העברה גורפת של כלל הרכוש - הרבה יותר משמעותיים מקניית דירה או מכירתה. לכן כדאי לפנות לעורך דין מקצועי, שידע לשאול את השאלות, שהלקוח כלל לא היה מודע ולא חשב עליהן.

עורך הדין אחרי שישוחח עם הלקוחות אמור להבין את מבנה המשפחה ומבנה הרכוש, את מערכות היחסים בין בני המשפחה, את העסקים, את הסיכונים ואת התרחישים האפשריים - ורק לאחר מכן יתרגם את כל אלה למסמך משפטי.

במיוחד ועל אחת וכמה חשוב הדבר, כשמדובר במסמכים המופעלים בשעה שהמצווה או מייפה הכוח לא יוכל להסביר למה התכוון בשעה שמסמכים אלה יכנסו לפעולה.

לכן בעצם עם כל הכבוד ל - AI ולטכנולוגיה - היא אינה מבטלת את הצורך בעורך דין - היא בהחלט משנה את הערך שהוא צריך לתת. כי אם בעבר הלקוח היה זקוק לעורך דין גם כדי לנסח משפטים משפטיים מורכבים, הרי שהיום חלק מהעבודה הזו יכול להיעשות בעזרת טכנולוגיה. אבל דווקא משום שהניסוח נעשה קל יותר, החשיבה נעשית חשובה יותר.

צוואה וייפוי כוח מתמשך אינם מסמכים טכניים שצריך עליהם לחתום אלא מדובר בכלי המיועד לסייע לאנשים לקבל החלטות היום לגבי תקופה בה לא יוכלו כבר להשפיע.

ולכן השאלה הנכונה בעידן ה-AI אינה: "האם AI יכול להכין לי צוואה או ייפוי כוח מתמשך?"

השאלה החשובה היא - "איך אוכל לדעת שהמסמך שנוצר אכן משקף את כלל רכושי, את רצונותיי, ונותן מענה גם לתרחישים שלא חשבתי עליהם?”

וזו כבר שאלה שטופס, יפה ומדויק ככל שיהיה, לא יכול לפתור לבדו.

מאת דנה דרזנין, עו"ד, מגשרת ומרצה

משרד עוה"ד דנה דרזנין, עורכת דין, מגשרת, נוטריון ועורכת דין לגירושין בשיתוף פעולה

• יו"ר (משותפת) הארגון הישראלי לגירושין בשיתוף פעולה
• מרצה בבר אילן ולשכת עורכי הדין