לאחר מאבק משפטי ממושך, הוציא בית הדין האזורי לעבודה בתל אביב פסק דין, שבו קבע, כי קרן הפנסיה מבטחים לא מילאה את חובתה ולא סיפקה לרונן (שם בדוי) ולבני משפחתו, שמונו עבורו כאפוטרופוסים, מידע חשוב לגבי זכויותיו, וכך מנעה ממנו ובני משפחתו לפדות את מלוא הכספים שצבר במהלך שנות עבודתו בתעשייה האווירית, בסך יותר ממיליון ומאתיים אלף שקלים.
כשרונן היה בן 65 ועבד בתעשייה האווירית, הוא עבר אירוע מוחי קשה, ומאז נותר מונשם ללא הכרה. מצבו לא השתנה עד ליום מותו, לפני כשנה כשהיה בגיל 70. כיוון שאשתו לקתה בפרקינסון, והיא מוגדרת דמנטית המרותקת לכיסא גלגלים, מונו שני ילדיהם הבוגרים כאפוטרופוסים של הוריהם. לנוכח מצבם הבריאותי הקשה שאליו נקלעו הוריהם, החליטו ילדי המשפחה להעניק להם תמיכה רפואית פרטית בביתם. לשם כך, ביקשו לפדות בתשלום אחד את הכספים שהצטברו בקופת הפנסיה מבטחים לטובת האב, בסך כולל של מיליון ומאתיים אלף שקלים. הם היו נחושים בדעתם כי דרך זו עדיפה מהאפשרות לקבל את הפנסיה בצורה של קצבה חודשית.
לאחר האירוע הפתאומי והקשה שחווה רונן, נפגשו ילדי המשפחה עם נציג הארגון הארצי של התעשייה האווירית, כדי לברר את זכויות אביהם בקרן הפנסיה. לטענתם, הם ראו בנציג זה, כנציג קרן הפנסיה מבטחים ולא כנציג של התעשייה האווירית, ולכן הסתמכו על המידע שמסר כאילו נמסר להם מקרן הפנסיה עצמה.
במסגרת התביעה, שאותה הגיש עו"ד שרון חומרי בשם בני המשפחה, נגד קרן הפנסיה 'מבטחים', נטען כי לאורך כל הדרך, חזרו בניו של רונן ז"ל בפני קרן הפנסיה מבטחים, וביקשו לקבל מידע, לרבות פגישה עם אקטואר (מומחה בתחום הביטוח והפנסיה). לפי כתבי הטענות, חרף בקשותיהם, מבטחים לא מסרה להם את המידע כמתחייב. עוד נטען, כי לא הוסבר להם כי החתימה על טפסי הבקשה לקצבת נכות תשפיע על רצונם למשוך בהמשך את הכסף בתשלום אחד, אלא להיפך - נאמר להם כי יש בידם די זמן על מנת לקבל החלטה.
קביעת בית הדין לעבודה
בהתייחסותו למסמכי הבקשה לקצבת הנכות שהוגשו, קיבל בית הדין האזורי לעבודה את טענות ילדי המשפחה, וקבע כי על פי התרשמותו, הקרן שהייתה ממונה על הליך אישור זכאות התובע לקצבת נכות, לא ביצעה את תפקידה כהלכה. לפי קביעתו, הקרן לא פעלה כראוי כאשר לא ווידאה כי בוצע אימות חתימה עם האפוטרופוס כדין, ונמנעה מלהציג בפני האפוטרופוס את מלוא המידע המופיע בתקנון האחיד.
כפי שעולה מכתבי הטענות, לאחר שהסתיימו ימי המחלה שהצטברו לאב, הופתעה המשפחה לגלות, כי בחשבון הבנק שלו הופקדה קצבת נכות. לפיכך, אחד האחים פנה למבטחים באופן מיידי בבקשה לקבלת הסברים לשאלה - מדוע שולמה קצבת הנכות בשעה שהם פונים אינספור פעמים בבקשות לקבלת מידע ולהסדרת פרישתו של אביהם במשיכת מלוא הכספים בתשלום אחד. לעדותו, נאמר לו, כי אביו כבר קיבל את התשלום הראשון של הקצבה, ואף אחד לא ייתן לו כעת למשוך את הכסף, בעוד הקרן גרעונית.
מזועזעים מהתשובה, פנו האחים למחלקת פניות הציבור של קרן הפנסיה, אך שם נאמר להם, בין היתר, כי מאחר ששולמה קצבת הנכות על בסיס המסמכים שעליהם חתמו, לא ניתן לתבוע את משיכת הכספים בתשלום אחד.
במסגרת התביעה נטען ע"י האחים, בין היתר, כי קרן 'מבטחים' התעלמה מבקשותיהם לקיים פגישה ולא מסרה להם את המידע אשר ביקשו. זאת כדי להכשילם ולמנוע מהם למשוך את כספי הקופה במלואה בתשלום אחד.
"הקרן לא ביצעה את תפקידה כהלכה"
בעקבות התנהלות מבטחים, הוגשה תביעה לפני כארבע שנים, תביעה לבית הדין האזורי לעבודה תל-אביב, נגד קרן הפנסיה.
בתביעה ביקש העו"ד מבית הדין לעבודה, לקבוע כי קרן הפנסיה פעלה שלא כדין, וכי המסמכים שעליהם חתם אחד האחים מבוטלים. כמו כן, התבקש בית הדין להורות למבטחים לשחרר את כלל הכספים שנמצאים בקרן הפנסיה על שם האב, ולהעבירם באופן מיידי לחשבון הבנק שלו.
להגנתה, טענה מבטחים בין היתר, כי האח קרא את המסמכים שהוגשו לו לחתימה, וביניהם את הבקשה לקבלת קצבת נכות, לפני שחתם עליהם, ולכן מצופה שיידע על מה הוא חותם.
לאחרונה קיבל הרכב בית הדין לעבודה בתל אביב, בראשות השופט תומר סילורה, ונציגי הציבור מר אמיר אופיר ומר חיים הופר, את טענות המשפחה וקבע כי: "הקרן לא ביצעה את תפקידה כהלכה ולא מילאה את חובתה, כאשר לא וידאה שבוצע אימות חתימה כהלכה על המסמכים ולא הציגה בפני האחים את מלוא המידע".
עוד קבע בית הדין האזורי לעבודה, כי שוכנע מעל לכל צל ספק, כי ככל שהיה נאמר לאפוטרופוס, בזמן אמת, טרם הגשת טפסי הבקשה לתשלום קצבת נכות, כי מתן תשלום קצבת נכות מהקרן יביא בהכרח לפגיעה בזכאות התובע למשיכת הכספים שנצברו לזכותו בקרן בסכום חד פעמי, היה נמנע האפוטרופוס מלהגיש את המסמכים הללו.
עוד נקבע בפסק הדין, שבעוד שילדי המשפחה פעלו כדי לקבל מידע אודות זכויות האב, קרן הפנסיה לא הציגה בפניהם את מלוא המידע, וכך לא מילאה את חובתה – חובת הגילוי המוגברת.
לסיום, קיבל בית הדין לעבודה את התביעה, והורה לקרן הפנסיה 'מבטחים' לשלם למשפחה את יתרת הכספים המוחזקת בקופת הקרן על שמו של האב ז"ל, בסך מיליון ומאתיים אלף שקלים, בתוספת ריבית והצמדה, בניכוי הכספים שהתקבלו כקצבה שכבר הועברו לחשבונו עד היום, מדי חודש. קרן הפנסיה 'מבטחים' גם חויבה בהוצאות משפט בסך 15 אלף שקלים.
על פסק הדין לא הוגש ערעור.